日本已經(jīng)成為加密金融世界的主要參與國(guó)之一，亦是Bitcoin.com網(wǎng)站總部以及加密貨幣交易所Mt.Gox的所在地。而且作為比特幣締造者中本聰?shù)睦碚撟鎳?guó)，加密貨幣在日本普遍擁有著合法的市場(chǎng)地位。

然而，旭日之國(guó)不斷增長(zhǎng)的加密貨幣行業(yè)到底呈現(xiàn)出怎樣的面貌？我們可以在日本的哪些地方使用加密貨幣，又能夠買(mǎi)到哪些商品？在通過(guò)監(jiān)管法規(guī)之后，政府當(dāng)局對(duì)于數(shù)字資產(chǎn)的態(tài)度又究竟如何？

最近日本國(guó)家機(jī)器發(fā)生了一系列結(jié)構(gòu)化變革，知名親區(qū)塊鏈派政治家Takuya Hirai被任命為日本科學(xué)、技術(shù)與IT部長(zhǎng)，這意味著日本國(guó)內(nèi)的區(qū)塊鏈技術(shù)有望得到進(jìn)一步發(fā)展。

在日本出現(xiàn)加密貨幣之前，人們一般將日本的交易參與者視為非常謹(jǐn)慎且保守的群體。他們寧愿投資于低收益率的各類(lèi)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，例如國(guó)債。

然而，最近德意志銀行進(jìn)行的一項(xiàng)研究顯示，盡管上述情況確實(shí)存在，但目前已經(jīng)出現(xiàn)眾多相當(dāng)激進(jìn)的日本加密貨幣交易者，他們傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)較高但投資利潤(rùn)豐厚的資產(chǎn)。根據(jù)德意志銀行的分析師所言，“散戶投資者正將交易杠桿的投資對(duì)象由外匯交易轉(zhuǎn)向加密貨幣交易。”

分析師們還勾勒出一個(gè)比特幣支持者的全新投資者形象——即“渡邊夫人”。所謂渡邊夫人，常用于描述管理家庭財(cái)務(wù)的主婦形象。日本家庭主婦在金融領(lǐng)域擁有著獨(dú)一無(wú)二的影響力，這一點(diǎn)在加密貨幣領(lǐng)域同樣有所體現(xiàn)。

2018年4月10日，日本金融廳（簡(jiǎn)稱(chēng)FSA）公布了過(guò)去財(cái)年當(dāng)中關(guān)于國(guó)內(nèi)加密貨幣交易領(lǐng)域的首份統(tǒng)計(jì)報(bào)告。

根據(jù)來(lái)自十七家加密貨幣交易所的匯總數(shù)據(jù)，日本國(guó)內(nèi)全年加密貨幣交易參與者約有350萬(wàn)，總金額超過(guò)970億美元。這些交易者大部分為30歲左右的日本商人。其中14萬(wàn)3千人比較偏愛(ài)保證金交易與加密貨幣期貨。

2018年年中，日本在比特幣全球貿(mào)易量當(dāng)中占據(jù)主導(dǎo)地位。今年7月，根據(jù)CryptoCompare網(wǎng)站的統(tǒng)計(jì)，BTC/JPY在全球比特幣業(yè)務(wù)總量當(dāng)中占比近60%，這表明比特幣在日本擁有空前的高流行度。盡管今年下半年加密市場(chǎng)上穩(wěn)定幣走勢(shì)高漲使得USDT取得領(lǐng)先，但日元仍然是比特幣交易總量中占比最高的四大幣種之一。不過(guò)目前這一數(shù)字已經(jīng)下降至總占比的7%，僅相當(dāng)于今年夏季總值的八分之一。

2018年7月與10月的BTC/JPY總量

2018年7月與10月的BTC/JPY總量 自2014年開(kāi)始，日本的比特幣交易總量由2200萬(wàn)美元快速增長(zhǎng)至9700萬(wàn)美元。與此同時(shí)，比特幣交易作為一類(lèi)主要資產(chǎn)（類(lèi)似于期貨）也迎來(lái)了交易量層面的大幅增長(zhǎng)：同一期間，其交易量由200萬(wàn)美元快速增長(zhǎng)至5.43億美元。

看起來(lái)，盡管最后出現(xiàn)了一系列唱衰事件，但比特幣仍然保持著強(qiáng)勁的市場(chǎng)號(hào)召力——日本人仍然全心全意相信中本聰推出的這一心血結(jié)晶。然而，日本加密貨幣市場(chǎng)也在逐漸呈現(xiàn)出多樣化趨勢(shì)——日本加密貨幣交易者目前也在同樣關(guān)注ETH、XRP、BCH以及EOS。

此外，最近由多家加密貨幣交易所公布的“Trade to Mine”技術(shù)在日本也越來(lái)越受到歡迎——這些交易所借此提供本地代幣交易服務(wù)。CoinJinja公司甚至在其分析應(yīng)用程序CoinView當(dāng)中引入了一種特殊的交易機(jī)器人，其能夠?qū)@些代幣進(jìn)行“采礦”。該項(xiàng)功能被稱(chēng)為“蜂鳥(niǎo)（Hummingbird）”，目前正在日本以及其它各個(gè)國(guó)家得到積極推廣。

此外，在日本幾乎不存在個(gè)人之間的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易——全國(guó)99.9%的交易都通過(guò)交易所進(jìn)行。

日本數(shù)字貨幣的發(fā)展歷史，與兩起規(guī)模最大的加密貨幣黑客事件密不可分。

首先是2014年針對(duì)Mt.Gox交易所的黑客入侵，攻擊者成功竊取85萬(wàn)枚比特幣，總價(jià)值高達(dá)4.73億美元。新聞傳出之后，比特幣價(jià)格旋即下跌20%，最終穩(wěn)定在單幣483美元。整個(gè)市場(chǎng)用了整整一年時(shí)間才將其價(jià)值恢復(fù)至一年之前的水平。

不過(guò)這一事件也帶來(lái)了某些“條件性積極”影響。在Mt.Gox崩潰之后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始認(rèn)真對(duì)待日本國(guó)內(nèi)加密貨幣交易所的監(jiān)管問(wèn)題，進(jìn)而帶來(lái)一系列法案的陸續(xù)出臺(tái)。

時(shí)間推進(jìn)到2018年年初，市場(chǎng)經(jīng)歷第二次重大沖擊——黑客針對(duì)日本最大的加密貨幣交易所之一NEM熱錢(qián)包Coincheck發(fā)動(dòng)攻擊。今年1月28日，犯罪分子成功竊取到加密貨幣犯罪史上規(guī)模最大的一筆收入——超過(guò)5億美元。

此次黑客攻擊對(duì)整個(gè)日本的加密貨幣基礎(chǔ)設(shè)施造成毀滅性的打擊，因?yàn)殡`屬于日本大型企業(yè)Recruit Lifestyle的“Air Regi移動(dòng)支付”項(xiàng)目的整個(gè)POS應(yīng)用程序都接入該交易所。而這款應(yīng)用程序本身已經(jīng)被超過(guò)26萬(wàn)家日本商店用于交易結(jié)算。

此次事件給全球加密貨幣經(jīng)濟(jì)體系造成的總損失超過(guò)10億美元，同時(shí)亦嚴(yán)重影響到各類(lèi)加密貨幣的發(fā)展形勢(shì)。從那一刻開(kāi)始，國(guó)家機(jī)器開(kāi)始參與其中，而對(duì)加密貨幣的直接監(jiān)管需求也開(kāi)始變得更加突出。

2014年2月 — Mt.Gox交易所CEO Mark Karpeles召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，報(bào)告了一起涉及85萬(wàn)枚比特幣的盜竊事件。值得關(guān)注的是，日本政府決定對(duì)這一問(wèn)題開(kāi)展詳細(xì)研究。

2014年3月7日 — 日本國(guó)家參議院宣布比特幣合法化。此項(xiàng)決議并未將比特幣視為符合現(xiàn)行銀行法的貨幣或證券，只是承認(rèn)并無(wú)相關(guān)法律禁止個(gè)人或者法人實(shí)體利用比特幣換取商品或服務(wù)。與此同時(shí)，日本當(dāng)局開(kāi)始討論向比特幣征稅的可能性。

2016年5月4日 — 經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的爭(zhēng)議與討論，日本正式承認(rèn)比特幣與數(shù)字貨幣屬于“一種不屬于法定貨幣的支付手段”（詳見(jiàn)〈日本支付服務(wù)法案（簡(jiǎn)稱(chēng)PSA）〉第2至5條）。此外，日本還修訂了《基金建立法》。根據(jù)新法規(guī)，所有日本加密貨幣交易所必須正式注冊(cè)并在日本金融廳（簡(jiǎn)稱(chēng)FSA）掛牌，方可為日本公民提供加密貨幣交易服務(wù)。

2017年4月1日 — 經(jīng)過(guò)一年的籌備，一項(xiàng)歷史性的法案獲得正式通過(guò)。日本成為世界上第一個(gè)向大多數(shù)加密貨幣提供合法支付手段地位的國(guó)家。從那時(shí)起，加密貨幣不再被視為商品性質(zhì)的資產(chǎn)，因此無(wú)需繳納增值稅——在此之前，加密貨幣需要承擔(dān)8%的稅率。

與此同時(shí)，《加密貨幣交易法》亦正式生效，旨在保護(hù)消費(fèi)者免受欺詐性交易的影響，同時(shí)幫助他們明確區(qū)分安全與不可信交易。根據(jù)法律規(guī)定，所有加密貨幣交易所必須在2017年9月之前通過(guò)日本金融廳的審批。法律針對(duì)交易所的某些操作要求做出假設(shè)，包括網(wǎng)絡(luò)安全層面的高標(biāo)準(zhǔn)、客戶賬戶隔離以及客戶身份驗(yàn)證等等。此外，要獲得開(kāi)展此類(lèi)活動(dòng)的許可，交易所還必須支付30萬(wàn)美元的一次性不可退還款項(xiàng)。實(shí)際上，日本的這一要求與美國(guó)紐約州2015年發(fā)布的BitLicense頗為相似。

截至目前，日本金融廳已經(jīng)向16家本地交易所發(fā)出金融交易許可，其中包括Bitflyer、Bitbank、Bittrade以及Bitocean等。此外，還有16家交易所獲得了“準(zhǔn)運(yùn)營(yíng)商”臨時(shí)資質(zhì)——這是一種特殊的交易所類(lèi)型，代表著其有權(quán)在許可正式下達(dá)之前開(kāi)始經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

新監(jiān)管要求中的另一大重要衡量標(biāo)準(zhǔn)為全球反洗錢(qián)（簡(jiǎn)稱(chēng)AML）項(xiàng)目。作為該項(xiàng)政策中的組成部分，日本金融廳禁止交易匿名加密貨幣，例如門(mén)羅幣或Dash等。這是因?yàn)榇祟?lèi)加密貨幣可能被用于欺詐性目的。此項(xiàng)正式法律于今年6月18日全面生效。

一方面，當(dāng)比特幣以及其它衍生貨幣合法化之后，其已經(jīng)不再面臨占總額8%的增值稅。然而，交易者仍然未能完全擺脫與稅收相關(guān)的其它義務(wù)。

2018年2月，日本國(guó)家稅務(wù)局對(duì)此做出修改。如今，交易者必須向政府繳納15%至55%的費(fèi)用，而外匯交易與交易促銷(xiāo)活動(dòng)產(chǎn)生的利潤(rùn)亦將產(chǎn)生高達(dá)20%的稅費(fèi)。

此項(xiàng)修正案在市場(chǎng)參與者當(dāng)中引發(fā)了雙重反應(yīng)。其中一些人開(kāi)始考慮將交易活動(dòng)轉(zhuǎn)移至其它國(guó)家。在對(duì)日本加密貨幣意見(jiàn)領(lǐng)袖Koji Higashi進(jìn)行采訪時(shí)，其對(duì)日本當(dāng)局的稅收政策表示憤慨，認(rèn)為這種行為“對(duì)行業(yè)造成了巨大的損害”：

“在日本使用比特幣付款完全沒(méi)有任何意義。從技術(shù)層面講，大家現(xiàn)在可以使用比特幣購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)，但同時(shí)需要為此負(fù)擔(dān)剩，因此也就失去了使用意義。”

另一方面，日本的加密貨幣交易者們現(xiàn)在的交易活動(dòng)與資產(chǎn)能夠以完全合法的方式得到國(guó)家保護(hù)。根據(jù)Cointelegraph今年6月22日的報(bào)道，為此，日本監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)向六家主要加密貨幣交易所發(fā)布了與反洗錢(qián)（簡(jiǎn)稱(chēng)AML）以及客戶了解（簡(jiǎn)稱(chēng)KYC）要求相關(guān)的業(yè)務(wù)改進(jìn)命令。

由于加密貨幣在日本高度普及且具備合法地位，因此區(qū)塊鏈與加密貨幣主題也在媒體當(dāng)中得到廣泛報(bào)道。此外，交易者群體還建立起不少“留言板”，可廣泛用于推動(dòng)信息搜索——包括整合來(lái)自日本及國(guó)外各類(lèi)來(lái)源的新聞內(nèi)容。這類(lèi)平臺(tái)使得讀者能夠結(jié)合新聞背景快速找到相關(guān)加密貨幣并做出正確的價(jià)格變化預(yù)測(cè)。

比特幣在日本已經(jīng)得到各大企業(yè)的承認(rèn)與接納，其中包括各船家公司、酒店以及零售連鎖店，乃至成千上萬(wàn)家小型店鋪。

比特幣在日本的接納范圍分布

要進(jìn)行支付，消費(fèi)者需要使用與加密貨幣交易所相對(duì)接的POS終端。在東京，這類(lèi)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所主要位于六本木地區(qū)，特別是餐飲與酒吧。舉例來(lái)說(shuō)，在Hackers Bar，大家可以使用比特幣買(mǎi)上一杯咖啡，并與咖啡師討論與密碼學(xué)相關(guān)的基礎(chǔ)原理。

然而，目前在日本我們?nèi)匀粺o(wú)法徹底脫離法定貨幣正常生活。購(gòu)買(mǎi)地鐵票、租房、購(gòu)買(mǎi)大部分商品——特別是來(lái)自歐洲或美國(guó)的進(jìn)口商品，仍然只能使用日元。不過(guò)，人們?nèi)匀荒軌蛳硎艿綇V泛的加密貨幣ATM網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。

除了比特幣之外，日本還擁有不少?gòu)V受承認(rèn)的“本地” 加密貨幣。

MonaCoin (MONA幣)是第一種在互聯(lián)網(wǎng)上擁有活躍社區(qū)的日本加密貨幣，其同時(shí)也是目前全球?yàn)閿?shù)不多的幾種能夠在線/離線購(gòu)買(mǎi)商品的加密貨幣之一。MonaCoin目前在日本受到眾多大型餐廳及商店的承認(rèn)。

Cardano (ADA幣)是日本國(guó)內(nèi)非常流行的另一種加密貨幣，有時(shí)亦被稱(chēng)為“以太坊殺手”或者“第三代區(qū)塊鏈”。Cardano還計(jì)劃發(fā)行借記卡，允許用戶使用Daedalus錢(qián)包進(jìn)行ADA幣轉(zhuǎn)賬。在這種情況下，代幣將被自動(dòng)兌換為日元或者其它本地貨幣，而此類(lèi)ADA卡亦可用于從ATM提取現(xiàn)金或者在商店中購(gòu)買(mǎi)商品。

目前，日本的加密貨幣意見(jiàn)領(lǐng)袖包括博主、商人以及眾多政治家。

Koji Higashi自2014年以來(lái)一直從事日本加密貨幣業(yè)務(wù)的推廣。他參與到各類(lèi)教育性區(qū)塊鏈項(xiàng)目當(dāng)中，并擁有著在日本極具人氣的加密貨幣YouTube頻道“Bitcoin Hanseikai”。他因批評(píng)日本在加密貨幣領(lǐng)域的立法制度以及對(duì)各類(lèi)山寨幣的懷疑態(tài)度而廣為人知。

Miko Matsumura身為Evercoin加密貨幣交易所的創(chuàng)始人以及BItBull Capital風(fēng)險(xiǎn)投資公司的合伙人。作為Java語(yǔ)言及平臺(tái)的核心傳播者，他曾參與第一波互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展浪潮，并致力于建立價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)（簡(jiǎn)稱(chēng)IoV）。在長(zhǎng)達(dá)25年的硅谷企業(yè)執(zhí)行董事職業(yè)生涯當(dāng)中，他為各類(lèi)開(kāi)源初創(chuàng)企業(yè)籌集到超過(guò)5000萬(wàn)美元，并幫助眾多ICO項(xiàng)目成功融資2億美元以上。

Takuya Hirai是日本執(zhí)政黨自民黨的成員，亦是2017年加密貨幣交易合法化法律的作者——他與三菱UFJ、三井以及再進(jìn)穗金融集團(tuán)的代表們、日本最大交易所bitFlyer負(fù)責(zé)人Yuzo Kano以及東京多摩大學(xué)教授Toshifumi Kokubun一道起草了相關(guān)法律條款。目前，他正在努力為ICO監(jiān)管工作的推進(jìn)做出貢獻(xiàn)。

日本是一個(gè)具有獨(dú)特精神、文化與市場(chǎng)的國(guó)家，日本政府在加密貨幣繁榮時(shí)期率先為這一創(chuàng)新性成果做好了準(zhǔn)備。立法修正案的出臺(tái)則催生出一大批新一代日本商人——即加密貨幣交易者。他們每年向國(guó)庫(kù)上繳大量紅利。

合法化使得區(qū)塊鏈技術(shù)在日本國(guó)內(nèi)的普及程度顯著提升。比特幣與其它山寨幣在中央電視頻道以及各大主要新聞媒體上得到認(rèn)真討論，前景光明的區(qū)塊鏈初創(chuàng)企業(yè)不斷涌現(xiàn)，國(guó)家機(jī)構(gòu)對(duì)此開(kāi)展技術(shù)研究，普通人也可以借此隨意發(fā)出及接收跨境轉(zhuǎn)賬而不必?fù)?dān)心遭到罰款或者受到欺詐者攻擊。

此外，來(lái)自其它亞洲國(guó)家（包括韓國(guó)及中國(guó)）的大型企業(yè)也帶著更多預(yù)算資金涌入日本市場(chǎng)。分析師們預(yù)計(jì)加密貨幣可能會(huì)在2018年年內(nèi)為日本的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總會(huì)貢獻(xiàn)0.3%的力量，不過(guò)加密貨幣為旭日之國(guó)帶來(lái)的實(shí)際收益最終仍然要以政府發(fā)布的年度財(cái)務(wù)報(bào)告為準(zhǔn)。