最近，貴金屬行業(yè)爆出兩大新聞。其一，全球規(guī)模最大的鉆石公司之一Alrosa發(fā)布旨在提高流程透明度的區(qū)塊鏈項(xiàng)目。其二，全球最大銀行之一摩根大通已經(jīng)開(kāi)始利用區(qū)塊鏈方案實(shí)現(xiàn)黃金代幣化。

事實(shí)上，黃金與鉆石行業(yè)一直是區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用領(lǐng)域的先鋒——這是因?yàn)槠鋸?fù)雜的生態(tài)系統(tǒng)對(duì)于供應(yīng)鏈有著高度依賴(lài)性，而貨物在到達(dá)目的地之前，往往需要輾轉(zhuǎn)經(jīng)過(guò)數(shù)十個(gè)地理位置。區(qū)塊鏈技術(shù)能夠追蹤從礦山到零售商的每個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中的價(jià)值資產(chǎn)，從而避免安全問(wèn)題或者出現(xiàn)紕漏。

黃金渴望區(qū)塊鏈的援手

今年10月19日，倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)（the London Bullion Market Association，簡(jiǎn)稱(chēng)LBMA）——一個(gè)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行黃金與白銀批發(fā)交易的場(chǎng)外交易市場(chǎng)——正式宣布利用區(qū)塊鏈技術(shù)幫助推動(dòng)行業(yè)現(xiàn)代化與提高透明度的計(jì)劃。

這項(xiàng)技術(shù)將幫助其排除全球供應(yīng)鏈中存在“非法開(kāi)采或交易，或者用于資助各類(lèi)沖突活動(dòng)”嫌疑的貴金屬。事實(shí)上，此類(lèi)問(wèn)題長(zhǎng)期以來(lái)一直困擾著整個(gè)行業(yè)：2017年3月，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局曾指控NTR Metals公司的三名員工從某南美國(guó)家進(jìn)口了價(jià)值36億美元的黃金，進(jìn)行精煉與出售，并將收益轉(zhuǎn)匯給“販毒者”。

因此據(jù)路透社報(bào)道，2018年3月，倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)要求其144名成員（包括全球最大的各黃金精煉商、銀行以及經(jīng)銷(xiāo)商）提出建議，探討如何追蹤從礦山到最終目的地的黃金產(chǎn)出與交易流程，同時(shí)防止偽造金條等活動(dòng)。

倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)董事會(huì)主席Sakhila Mirza在接受路透社采訪時(shí)表示，該協(xié)會(huì)收到了26份“來(lái)自初創(chuàng)企業(yè)以及大型科技公司”的提案，但其中只提到了一個(gè)名字——IBM。雖然該協(xié)會(huì)并不堅(jiān)持使用區(qū)塊鏈技術(shù)，但報(bào)道稱(chēng)在“全部26份提案草案中，有20份建議采用此項(xiàng)技術(shù)。”

如今，倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)計(jì)劃發(fā)布指導(dǎo)方針，用以核準(zhǔn)并監(jiān)督各技術(shù)供應(yīng)商。Mirza補(bǔ)充稱(chēng)：

“我們需要制定標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)則，以幫助我們了解如何建立起可靠的區(qū)塊鏈解決方案……一旦這些解決方案得到妥善構(gòu)建，最終我們將以此為基準(zhǔn)，選擇符合要求的服務(wù)供應(yīng)商。”

根據(jù)倫敦金銀市場(chǎng)協(xié)會(huì)董事會(huì)主席的說(shuō)法，將于2019年上半年對(duì)這套追蹤系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)草案進(jìn)行討論。

摩根大通介入其中，計(jì)劃實(shí)現(xiàn)黃金代幣化

今年10月29日，《金融評(píng)論報(bào)》報(bào)道稱(chēng)，作為全球市場(chǎng)最高的銀行，摩根大通一直在利用其企業(yè)版以太坊區(qū)塊鏈支持的智能合約（名為Quorum）對(duì)金條進(jìn)行標(biāo)記。

Quorum最初公布于2016年10月，并作為以太坊企業(yè)聯(lián)盟（Ethereum Enterprise Alliance，簡(jiǎn)稱(chēng)EEA）中的重要組成部分。摩根大通希望推出一套區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)型系統(tǒng)，旨在“顯著減少”全球支付流程驗(yàn)證工作所需要的引入方數(shù)量，并將交易時(shí)間“從數(shù)周縮短至數(shù)小時(shí)”。而在此之前一個(gè)月，摩根大通CEO Jamie Dimon曾明確表示比特幣“就是一場(chǎng)騙局”，將“不得善終”，且在最近評(píng)論中，他更指出他個(gè)人對(duì)于加密貨幣“根本不抱任何指望”，但強(qiáng)調(diào)稱(chēng)“區(qū)塊鏈技術(shù)是真實(shí)有效的。”

根據(jù)《金融評(píng)論報(bào)》的報(bào)道，摩根大通公司在今年10月22日至25日于悉尼召開(kāi)的Sibos大會(huì)上提到了對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行“代幣化”的想法。摩根大通公司區(qū)塊鏈計(jì)劃負(fù)責(zé)人Umar Farooq對(duì)這一概念做出了如下概述：

“他們將一根金條包裹在帶有電子標(biāo)簽的防篡改外殼內(nèi)，從而確保能夠從礦井到最終目的地對(duì)金條的流通進(jìn)行全程追蹤。如此一來(lái)，我們就能夠確保這座礦山不存在非法活動(dòng)，對(duì)于這種來(lái)源明確的金條，買(mǎi)家的出價(jià)會(huì)更高。類(lèi)似的技術(shù)應(yīng)用方式也將適用于鉆石。”

因此，“代幣化”意味著對(duì)物理資產(chǎn)進(jìn)行標(biāo)記，并立足分布式分類(lèi)賬（例如Quorum這類(lèi)企業(yè)私有區(qū)塊鏈）對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控。這一概念不僅承認(rèn)區(qū)塊鏈解決方案的安全性，同時(shí)也能夠降低風(fēng)險(xiǎn)并消除交易過(guò)程中所需要的介入方數(shù)量——例如經(jīng)紀(jì)人與交易所。

“負(fù)責(zé)任的黃金”：關(guān)于黃金代幣化的另一種嘗試

總部位于美國(guó)的Emergent Technology控股公司于今年2月推出了一套類(lèi)似的解決方案。當(dāng)時(shí)這家金融科技公司宣稱(chēng)其“負(fù)責(zé)任的黃金（Responsible Gold）”供應(yīng)鏈將配合“G-coin（一種據(jù)稱(chēng)由「來(lái)源明確的負(fù)責(zé)任黃金」所支持的數(shù)字代幣）”共同發(fā)揮作用。

根據(jù)新聞報(bào)道，“負(fù)責(zé)任的黃金”供應(yīng)鏈?zhǔn)且惶自S可型區(qū)塊鏈，可用于“從礦井到精煉廠，再到金庫(kù)”對(duì)黃金進(jìn)行全面責(zé)任追蹤。目標(biāo)在于通過(guò)數(shù)字記錄為每塊金條附加加密印章，從而在整個(gè)供應(yīng)鏈內(nèi)為黃金提供100%切實(shí)可信的來(lái)源保證。

Emergent公司首席商務(wù)官M(fèi)itchell Davis在接受CNBC采訪時(shí)表示，該公司所采用的方法與其它項(xiàng)目存在“本質(zhì)區(qū)別”，部分原因在于其專(zhuān)注于“來(lái)源明確的負(fù)責(zé)任黃金。”

另一方面，“G-coin”則是由其與在紐約證券交易所上市的加拿大礦業(yè)集團(tuán)Yamana Gold共同創(chuàng)建。據(jù)稱(chēng)一枚代幣的價(jià)值相當(dāng)于一克“來(lái)源明確的負(fù)責(zé)任黃金”，且與黃金的現(xiàn)貨價(jià)格直接掛鉤。

鉆石行業(yè)問(wèn)題與現(xiàn)有區(qū)塊鏈解決方案

鉆石行業(yè)采用區(qū)塊鏈技術(shù)的歷史可以追溯到2015年5月——當(dāng)時(shí)澳大利亞企業(yè)家Leanne Kemp首次創(chuàng)立Eeverledger，一家由分布式分類(lèi)賬技術(shù)（distributed ledger technology ，簡(jiǎn)稱(chēng)DLT）驅(qū)動(dòng)的全球鉆石數(shù)字注冊(cè)機(jī)構(gòu)。其主要目標(biāo)之一在于解決“血腥鉆石”的問(wèn)題，即在戰(zhàn)區(qū)采集鉆石并將銷(xiāo)售利潤(rùn)回饋給強(qiáng)權(quán)政府。

不可變的分類(lèi)賬將允許各方訪問(wèn)特定鉆石的完整歷史記錄，而且由于鉆石在抵達(dá)目的地之前經(jīng)歷的各個(gè)環(huán)節(jié)都將得到記錄，文檔偽造的可能性也將得到消除。

2018年1月，專(zhuān)門(mén)從事鉆石勘探、采集與零售的大型國(guó)際企業(yè)De Beers集團(tuán)也推出了類(lèi)似的計(jì)劃，不過(guò)規(guī)模更大，且真正應(yīng)用于商業(yè)層面。該公司宣布正在研究區(qū)塊鏈技術(shù)，希望借此提高鉆石價(jià)值鏈的透明度，同時(shí)為其平臺(tái)上注冊(cè)的每一顆鉆石提供永久性數(shù)字記錄。

De Beers集團(tuán)補(bǔ)充稱(chēng)，其初步概念驗(yàn)證試驗(yàn)獲得了成功，并由此衍生出一套工作原型。該公司CEO Bruce Cleaver在一份新聞稿中表示：

“鉆石具有持久的價(jià)值，并代表著生命當(dāng)中最有意義的時(shí)刻，因此我們必須確保鉆石沒(méi)有被沖突與鮮血污染，且完全天然形成。利用區(qū)塊鏈技術(shù)，我們將為消費(fèi)者以及各行業(yè)參與者提供額外的保證，在我們平臺(tái)上注冊(cè)的每一顆鉆石都將擁有與鉆石本身一樣的恒久記錄。”

就在De Beer集團(tuán)發(fā)布聲明的一周之后，加拿大非政府組織Impact脫離了金伯利進(jìn)程倡議（此項(xiàng)進(jìn)程建立于2000年，旨在防止「血腥鉆石」進(jìn)入主流鉆石市場(chǎng)），因?yàn)槠湔J(rèn)為這一全球協(xié)議未能成功實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。此舉凸顯出鉆石行業(yè)內(nèi)這一問(wèn)題的緊迫性。

Tracr: 成功實(shí)現(xiàn)鉆石追蹤

今年5月10日，De Beers集團(tuán)宣布利用區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)了對(duì)100顆高價(jià)值鉆石從礦山到零售商的全程追蹤。據(jù)新聞指出，這是“鉆石第一次完成了從礦山到零售平臺(tái)的數(shù)字化追蹤。”

De Beers集團(tuán)還宣布推出名為T(mén)racr的區(qū)塊鏈計(jì)劃，該平臺(tái)據(jù)稱(chēng)將“對(duì)整個(gè)鉆石行業(yè)開(kāi)放。”參與這一計(jì)劃的五家領(lǐng)先鉆石廠商包括：Diacore、Diarough、KGK Group、Rosy Blue NV以及Venus Jewel。

Tracr將分配一條獨(dú)特的“全球鉆石ID”，其中將記錄單一鉆石的各項(xiàng)特征，例如克拉數(shù)、凈度以及顏色。此后，這些數(shù)據(jù)將被記錄在不可變數(shù)字分類(lèi)賬之上。接下來(lái)，Tracr將驗(yàn)證鉆石在抵達(dá)目的地之前所經(jīng)歷的各個(gè)環(huán)節(jié)。

除了提高供應(yīng)鏈效率之外，該公司此舉還希望能夠提供消費(fèi)者信心以及公眾對(duì)于鉆石良好來(lái)源的信任，旨在補(bǔ)充行業(yè)內(nèi)的現(xiàn)有法規(guī)及計(jì)劃，包括金伯利進(jìn)程證書(shū)制度、世界鉆石理事會(huì)保證制度以及負(fù)責(zé)任珠寶理事會(huì)行為準(zhǔn)則等等。

De Beers集團(tuán)CEO Bruce Cleaver向行業(yè)強(qiáng)調(diào)了此項(xiàng)倡議的重要意義：

“Tracr項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)已經(jīng)證明其有能力對(duì)鉆石價(jià)值鏈進(jìn)行成功追蹤，并以前所未有的方式提供資產(chǎn)的可追溯性保證。這是一項(xiàng)重大突破，并將通過(guò)我們與其他共同致力于行業(yè)進(jìn)步及創(chuàng)新試點(diǎn)的參與者們的密切合作來(lái)實(shí)現(xiàn)。”

今年10月29日，俄羅斯主要鉆石開(kāi)采企業(yè)之一Alrosa公司加入了Tracr項(xiàng)目，這進(jìn)一步提升了此項(xiàng)計(jì)劃在行業(yè)中的普及潛力。據(jù)報(bào)道，Alrosa是目前全球鉆石原石出產(chǎn)克拉數(shù)最高的企業(yè)，其與De Beers集團(tuán)一道貢獻(xiàn)了全球約半數(shù)的鉆石供應(yīng)量。

Alrosa公司CEO Sergey Ivanov在接受《礦業(yè)周刊》采訪時(shí)指出，該公司之所以采取這一舉措，是因?yàn)槠鋱?jiān)信行業(yè)協(xié)作對(duì)于實(shí)現(xiàn)這一“共同目標(biāo)”而言至關(guān)重要。

IBM入局

今年4月底，某珠寶行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者聯(lián)盟宣布將與IBM公司合作推動(dòng)TrustChain計(jì)劃，并由IBM方面開(kāi)發(fā)一套區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，以追蹤成品珠寶的來(lái)源。

TrustChain計(jì)劃的參與方包括貴金屬精煉企業(yè)Asahi Refining、珠寶零售商Helzberg Diamonds、貴金屬供應(yīng)商LeachGarner、珠寶制造商Richline Group以及獨(dú)立驗(yàn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)UL。

以IBM區(qū)塊鏈平臺(tái)以及Hyperledger項(xiàng)目為基礎(chǔ)，這項(xiàng)計(jì)劃將對(duì)鉆石及貴金屬?gòu)脑a(chǎn)地到零售地點(diǎn)的流動(dòng)過(guò)程進(jìn)行追蹤與驗(yàn)證。其提供“數(shù)字驗(yàn)證、物理產(chǎn)品與流程驗(yàn)證以及第三方監(jiān)督”，旨在向客戶(hù)保證他們所購(gòu)買(mǎi)的珠寶產(chǎn)品符合道德標(biāo)準(zhǔn)。

通過(guò)對(duì)此項(xiàng)技術(shù)的應(yīng)用，該企業(yè)聯(lián)盟希望將流程全面推向數(shù)字化，在網(wǎng)絡(luò)之內(nèi)建立共享且不可變的交易記錄，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)可信數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)訪問(wèn)。Richline Group首席營(yíng)銷(xiāo)官M(fèi)ark Hanna對(duì)該項(xiàng)計(jì)劃發(fā)表評(píng)論稱(chēng)：

“TrustChain是我們行業(yè)內(nèi)的首套此類(lèi)區(qū)塊鏈，為了將IBM公司領(lǐng)先的區(qū)塊鏈技術(shù)與第三方組織負(fù)責(zé)任的采購(gòu)、驗(yàn)證與治理活動(dòng)結(jié)合，并由UL方面擔(dān)任監(jiān)管員角色。”

根據(jù)此項(xiàng)聲明，該產(chǎn)品將于2018年年底正式向消費(fèi)者開(kāi)放。

鉆石同樣邁上代幣化之路

2018年5月，區(qū)塊鏈初創(chuàng)企業(yè)D1 Mint作為鉆石支持型加密資產(chǎn)D1 Coin的締造方，宣布將與兩家領(lǐng)先的鉆石行業(yè)參與者合作，旨在推動(dòng)寶石資產(chǎn)的代幣化進(jìn)程。

具體來(lái)講，D1 Mint有限公司簽署了一項(xiàng)協(xié)議，將從全球資深行業(yè)參與者KGK鉆石公司手中購(gòu)買(mǎi)總值高達(dá)2000萬(wàn)美元的1500枚投資級(jí)鉆石，其鉆石原石由Alrosa公司提供。

D1公司將利用定價(jià)算法，以確定加密資產(chǎn)投資者在任意給定時(shí)間內(nèi)從自身鉆石儲(chǔ)備中進(jìn)行代幣贖回的具體價(jià)格。此項(xiàng)技術(shù)將納入多項(xiàng)行業(yè)中的傳統(tǒng)價(jià)值參數(shù)，具體包括鉆石的形狀、克拉數(shù)、切割工藝以及凈度等等。

盡管鉆石行業(yè)的零售需求目前停滯不前，但根據(jù)De Beers集團(tuán)進(jìn)行的一項(xiàng)調(diào)查，自2014年以來(lái)，鉆石珠寶的全球支出每年都保持在800億美元左右。Alrosa公司董事會(huì)成員Alexei Chekunkov對(duì)目前的行業(yè)前景表示樂(lè)觀，他認(rèn)為，區(qū)塊鏈層面的創(chuàng)新舉措將使得天然鉆石成為一種更具廣泛吸引力的“投資資產(chǎn)類(lèi)別”。而這最終將徹底改變寶石行業(yè)的運(yùn)營(yíng)思路，從而“催生出各類(lèi)投資者群體，并帶來(lái)更高的市場(chǎng)需求。”